一年将尽~

原创天玑金渐成2024-11-09 11:41:58上海

昨天的发布会，主要内容提炼一下，就三四点:

1、再融资专项债。增加地方政府债务限额6万亿元，用于置换存量隐性债务，新增债务限额全部安排为专项债务限额，一次报批，分三年实施，每年2万亿元。

2、新增专项债，2024年已发完。从2024年开始，连续五年每年从新增地方政府专项债券中安排8000亿元，补充政府性基金财力，专门用于化债，累计可置换隐性债务4万亿元。

3、棚改隐债2万亿，2029年以后到期的棚改隐债2万亿按原合同偿还。

化债，被解读成了刺激政策，我也只能感慨有些自媒体和房产销售的业余。

所谓化债，就是把这些隐性的表外的债务，置换成表内的法定的债务，由此降低融资难度和成本。

12万亿，我在今年2月《祖传秘决》的文章评论区里写过“预计是08年的3倍规模”，刚好应验。

但是，未来几年，地方的总债务规模会大增，主要是隐性债务。

看了下第三方统计数据，3000家地方城投公司如果都加在内，那隐性债务预计不低于60万亿。

解决办法还是那一套:以增加负债的方式，解决负债过多的问题。

严格意义上来说，内债不是债，是隐形税。当然了，短期内是没有痛感的。

至于未来，最可能以削弱人民币购买力的方式去表现。

这也是为什么我一再提及美元资产多元化配置的原因，很多东西都在一步步应验，大多数人的感应是不够敏锐的。

一年将近，我们就这样盼来了“利好”。

有人说，要靠印钞对抗川普上台后带来的利空。

说到底，还是要让它们多读点书，不然连基本的常识都没有。

据我个人对美国现状的了解，川普上台后前两年，无暇顾及外部，要忙于内部收拾民主党留下的一堆烂摊子，也就是“拨乱反正”。

因此，4年任期的前两年，对外会尽可能通过强硬姿态+谈判去解决外部问题。

也就是说，前2年，咱们的日子还会比较好过，等他把内部问题收拾得差不多了，腾出精力来集中对付外部，那时候我们的压力会更大。

川普能上台，说到底还是民主党（左）的大政府模式有问题:

公权力伸手太深太广，对于零元购等行为的纵容，导致引起反噬。

最终利好共和党（右）这类更推崇市场的小政府模式。

不要活在信息茧房里，听信一众乱七八糟的信息，有条件自己去一趟老美，多走走多看看，就知道很多信息是扭曲的。

我今年去了两趟纽约，找一些华人和在唐人街的国人，生活成本并没有媒体说的那么夸张，比如油费，0.76美元每升，电费0.15美元/千瓦时。物价比之前涨了，但也没有那么夸张。

至于收入，家庭收入中位数是8.3万美元左右，前5%家庭收入是75万美元。

跟我个人接触了解的差不多，我接触过一个清洁工（跟车装载垃圾的那种），年收入近9万美元。

美国也有很明显的缺陷:

首先是人工成本太高，这也是为什么我一直说中产不适合跑美国，除非自己在外面有赚钱的途径，不然国内赚钱在那花，钱太毛。

其次是治安相比19年我几次去美国时，确实变差了不少，流浪汉增多，犯罪活动也多了。

然后就是被国内吐槽的，老美建筑太破旧。

这个其实也没什么，严格上来说，这点没法吐槽，我们的建筑大多数是最近三四十年新建的。而纽约的很多建筑，一百多年前，李鸿章去访问的时候是啥样，现在大概还是啥样。

拆不动，自然没法推进更新。私人产权，个人资产，法律保护，没法强拆。

老美有优点，也有缺陷，就像我们中国，有优点，一样也有缺陷。

最重要的是看个人根据自己情况做的选择和取舍，没有什么对与错。

读万卷书，行万里路，我们还有很多的路要去走，要去经历，而不是像大部分坐井观天的人一样。

盲目自大和妄自菲薄，都不可取。

美股七巨头大多数走势跟预期的一直，没有太大的意外。

唯有特斯拉又一次大涨8%+，我双倍做多的短期套利清仓得早了。

特斯拉就是这样，美股七巨头中最妖的一只，要么打爆空头，要么打爆多头，我一般不清晰去做空或做多它。

最难预测的一只，没有规律可循，所以我过去一年，一直在降低特斯拉的仓位。

今天跟一位朋友小聚，聊着聊着，他吐槽起了社区附近那片空地最近冒出来一大群广场舞大妈，噪音扰民，沟通无效。

我以前也遇到过，先礼后兵解决了。

前期沟通过好几次，没啥效果，最后是买了无人机，用袋子装上辣椒粉，飞到她们扰民活动的上空，来回猛烈晃动，然后看她们咳得一把鼻涕一把泪，场面很热闹。

几次以后，大妈们换到别的地方去了。

我不建议他这么做，但属于实在沟通无效的下下策。

就这样吧。

赵一浙江 2024-11-09 11:43:26

稳稳的5.5增长赞 85

小肥虫福建 2024-11-09 12:10:45

确实数据很假，三四线做工程。几千万的活，能吹到几个亿的投资，后面几年的预期都加上去。建不建的起来还一回事，真的能建起来能不能产出预期的利润又是一回事。反正后面领导换人都是没人管了。赞 112

小肥虫福建 2024-11-09 12:10:45

静清江西 2024-11-09 12:48:53

入统后的数据还要按照他们要的上报[机智]赞 34

张耳背的猫爸爸湖北 2024-11-09 14:38:11

不止统计端了，现在是源头开始。我公司今年入职了十二个人，县里直接找来让我按100个就业报，不然别干了。[微笑]赞 54

黄海洋江苏 2024-11-09 15:57:17

我们实际情况汇报，电话就来了，调高点[呲牙]。否则通不过赞 29

蒋飞江苏 2024-11-09 11:48:21

原来撒辣椒面的就是你小子是吧，好带夹带点医药费在里面一起撒啊。法庭见，带上你的无人机。赞 53

作者2024-11-09 11:55:23

没事，我去做个精神鉴定，被噪音扰民弄得精神衰弱，对工作影响很大，没法工作，请按我的收入来赔付，看大妈们能不能赔得起了[吃瓜]赞 276

一望无际江苏 2024-11-09 12:02:34

就怕懂法的赞 59

魏克北京 2024-11-09 11:50:19

中国在大城市郊区生活还是不错的。赞 34

作者2024-11-09 11:51:24

我们的人工成本很低，有大量廉价劳动力，一直都是通过剪刀差收割底层（农民、农民工等）赞 268

常龙广东 2024-11-09 12:05:01

我的理解：将隐性债务显性化，透明度和可预期性提高了一些，以时间换空间吧，短期内会好一些，将来的事情将来再说吧。就好比，一堆欠债的儿女，天天想着怎么划拉钱归还到期的债务甚至以刑化债，远洋捕捞等辣眼睛的歪招多发，在这个政策下可能会暂时得到缓解，毕竟原来由儿女们背的债务，转换到了他老子身上，老子的资产负债表还算比较健康[得意][得意][得意]不喜不悲，谨慎应对吧赞 181

作者2024-11-09 12:08:53

试试这条会不会被盾了赞 73

LiuH广东 2024-11-09 11:53:34

人民币购买力下降，配置资产还是要买房地产嘛赞 20

作者2024-11-09 12:02:11

那你大概率亏更多，房价跌+购买力下降都让你占了[破涕为笑]赞 174

马邦德河南 2024-11-09 11:46:57

这一波化债是救城投类公司的，变相缓解地方政府债务，和房地产没有一点点关系赞 66

作者2024-11-09 11:48:03

主要是针对存量，并没怎么针对新增，我不知道那些自媒体和房产销售是怎么解读出“利好刺激政策”的，实在业余[捂脸]赞 155

David广东 2024-11-09 12:11:14

过去举债发展，现在是到了还债的时候了赞 25

作者2024-11-09 12:14:35

现在续债，至于还，看后人的智慧。赞 126

浮生河南 2024-11-09 11:48:41

关键川普上台走的也是弱美元的路，不搞弱美元，他拿什么工业回流。赞 13

作者2024-11-09 11:53:38

是弱美元没错，但是很难做到工业回流，顶多撤出咱们这。美元资产反而强势了，看看美股和美元资产走势，你就知道了，不要人云亦云。赞 115

can北京 2024-11-09 12:51:30

工业回流就是扯淡，就老美那个人工成本还有工会，谁会去那边投资工业。赞 48

刘凯广东 2024-11-09 11:54:18

跳舞大妈会不会找帽子叔叔赞 12

作者2024-11-09 11:59:19

那不就最好了嘛，就是帽子解决不了，我才上无人机撒播辣椒粉。赞 109

阿白天津 2024-11-09 11:53:48

奇怪的知识又增加了，但是非常非常的有用[捂脸]怎么想到用无人机加辣椒面的[捂脸][捂脸][捂脸]赞 27

作者2024-11-09 12:01:28

工具有的是，就看怎么利用的问题，哈哈，逼急了，啥招式都会有，治不讲理的大妈，以魔法对抗魔法是最有用的。赞 106

Milano上海 2024-11-09 11:54:03

满打满算也只有6万亿，还只是置换，顶多也就省个利息。结果就被某些人解读为10万亿12万亿的利好赞 34

作者2024-11-09 12:00:23

是的，就是置换之前利息高的隐性债务，换成利息低的明债，仅此而已。赞 83

湼江苏 2024-11-09 11:49:11

所有中介，对于经济政策的解读，都是利好房市，快来买房赞 56

作者2024-11-09 11:52:22

哈哈哈，所有的都是这样，什么时候任何一点风吹草动都是“利好”[捂脸]赞 83

龙游四海福建 2024-11-09 11:48:22

你居然用辣椒粉，我正打算用胡椒粉啊[偷笑]是不是要改辣椒粉啊，效果更明显[呲牙]赞 19

作者2024-11-09 11:54:13

胡椒粉效果太弱，要就用最好的，给她们上上对抗效果。赞 80

王煜律师湖南 2024-11-09 12:58:00

鸡哥，2017年因为工作出差去了一趟美国，最让我感慨的是美元的购买力，或者说当地物价之低。超市里的食品很多1美刀左右的，60寸的平板大电视499美刀，麦当劳，subway都是不到10美刀吃到撑…中餐馆算是很贵的了。我就在想在当地找个3000美刀左右的工作正常生活没什么问题。当然流浪汉什么的确实也不少，不过发达国家就是下限高很多。可能我们说的吃不上饭，是没有粮食，他们说的吃不上饭，是没有牛奶鸡蛋。所以切身感受到这样的差距，还是挺震撼的。赞 78

作者2024-11-09 13:08:15

所以，经历是最好的老师赞 60

啊哟江苏 2024-11-09 13:49:32

我看丁胖子在美国要饭，吃的比我还好[破涕为笑][破涕为笑]现在都住上大house了，美国苹果官网最低配799美元，我发现去专卖店的价格怎么那么离谱[失望]赞 39