降息，新周期～
这些天比较忙，跑了一趟新加坡和香港，更新少。
美联储宣布降息50个基点，后续还会持续调降，预计会在2026年将利率降到2.9%
至此，去年上旬预测的美联储今年9月降息这个节奏也踩对。美联储从2022年开启加息以来，一共加息11次，加息525个基点。
我是这一轮“美元潮汐”的受益者，过去两年多一直在记录自己的操作，因为运气好，几次大的投资都踩对节奏，总资产翻了4倍。
美联储降息前，我做了一些调整，其实都是应对美联储降息后新周期的，也都写过:
首先是增加了不动产的配置，其实就两个，一个是新加坡乌节路旁的住宅，一个是大洋彼岸的一片地。
其次是增加美债和港险（详细介绍）这类配置，美债是短期和长期都增配了一部分，美债写过了，港险八月下旬在原基础上做了增配，前两天再增配一部分。这个主要是提前布局，淡化波动。
再次是持有的美元现金和定存等美元货基减少，做了切换，主要资金往上述的不动产和美债、港险做了增配，因为降息落地后，利率会降低，收益随之走低，需要锚定收益相对稳定、确定性较强的产品。
美股我个人账户没有什么操作，家庭账户新增了一小部分科技股和医药股增配，看好美股短期震荡，长期向好，经济基本面与企业盈利的支撑没有逆转，向上的趋势没变。
至于黄金和大饼这类，或许有空间吧。我现在也不太看好，黄金持续走高，后续或许还有些空间，想想算了，不追高，容易被挂东南枝，手上的黄金都是五六年前买的，没新增；
大饼短期内会拉升一波，想套现的可以把握机会，我落袋为安一个多月了。
至于大宗商品铜，降息一定程度上是利好，预期提升了，但中长期要看全球市场复苏情况。
国内的，我现在操作不多，趁着汇率拉升，身边人把能换的美元额度都换了。
和之前一样，我还是认为，这轮汇率短期内会拉到7-7.1，目前来看正在验证，但中长期，主要看经济基本面，且人民币贬值有利于出口。
出口、投资、消费，现在只有出口有戏:
投资主要是基建等，之前已经搞得差不多了，现在边际效应减弱得厉害；
消费，我们是生产大国，但不是消费大国，主要的消费就是买房，嗯，现在多数人扛不动负债了，而且楼市还在持续往下走，暂时看不到什么回暖的迹象机会，不要对楼市抱有太高期待。
几年前还有“中房美股”的说法，现在谁被拉爆了，一目了然。其他的消费，由于收入和就业等预期原因，都很悠着点。
只有出口还有搞头，我们是生产大国，这二十多年来，虽偶有波折，但出口一直在增加。且未来很长一段时间内，企业和个人“出海”是趋势。
今年身边几位做外贸公司的朋友和亲戚，主要做美欧市场的，业绩都比去年要好很多，这点比较反常，之前的也写过原因，不知道是特殊性，还是普遍性。
之前写到我“投资”的那位做跨境电商的朋友，我问了一下，今年业绩也比往年好，就是现在竞争也激烈，不像之前那么好做。
美联储降息后，可以关注一下月底我们会不会降息。
有人高呼放水，其实我们这两年一直都在放，但现在由于你们都不愿意背债，水很难真正放到原来的那些载体上。
美联储降息顶多只是外因，就像天气变化一样，不要指望天气稍微转好，自己就可以病愈。
内因还是我们自身身体素质要强健，生病了，该打针打针，该吃药吃药，才有希望痊愈。
我比较担心的是“通缩”和“滞胀”这类问题，所以一直也都在关注央行和财政部的数据，至于统计局的，向来不看。
因为不能写的原因，这里不展开，就提到这。
大家要学会去看央行、财政部的数据表，只要把历年的相关数据串起来，就可以有自己的判断，学会了加减乘除，你就超过了国内绝大多数的经济学家。
美联储降息后，利好日元等套利工具货币，但回流国内的能有多少，我打个问号。比较现实的第一步，先让外资止住外流。
要让国际资本热钱进来，一般要满足三个要素:一是安全，二是有利润，三是相对自由。
可以对照看看满足了几项，现在的营商环境也需要改善，特别是那些搞民粹，是经济发展的毒瘤。
说到底，很多经济领域的问题，根源要从zz上去解决，这真是……深深的无力感。
至于对大A的利好，如果内部自己不调整和纠正问题，那和肺痨者吃西地那非差不多。
发送失败多次，修改了4次，阉割了三分一，没办法的事。
就这样吧。
河流山东 2024-09-19 10:24:59
有个问题，咱们真的很需要很需要外资吗？赞 35
作者2024-09-19 10:31:30
不需要的话，你现在还在70年代吃土。我怎么会有这样的读者[捂脸]赞 1188
神经蛙湖南 2024-09-19 12:29:46
才吃饱饭几年呐，就跟吃了观音土一样膨胀[旺柴]赞 180
作者2024-09-19 10:31:30
不需要的话，你现在还在70年代吃土。我怎么会有这样的读者[捂脸]赞 1188
神经蛙湖南 2024-09-19 12:29:46
才吃饱饭几年呐，就跟吃了观音土一样膨胀[旺柴]赞 180
D贵州 2024-09-19 16:40:32
朋友，是村里刚通网么？不需要外资，开放干嘛？加入WTO干嘛？搞进出口干嘛？[叹气]赞 58
顾发强四川 2024-09-19 10:18:47
很多人没想明白，降息，加息。关普通老百姓什么事？赞 34
作者2024-09-19 10:22:41
引进国际热钱，发展产业和经济，让百姓有好的就业和收入，这就是降息对普通百姓的意义。至于加息，热钱外流，收入和就业不理想，这些都是常识啊[捂脸]赞 447
qiuda北京 2024-09-19 10:22:32
学会了加减乘除，你就超过了国内绝大多数的经济学家 —— 突然觉得在中国当经济学家也不容易，一边是智力，一边是良心…赞 119
作者2024-09-19 10:24:57
太特么难了，我这篇写到要做好营商环境，压制民粹，让外资愿意进来发展产业，惠及百姓就业和收入等，居然过不了审，只能阉割掉，无语……赞 375
崔宜北京 2024-09-19 10:25:19
三要素第一个就做不到，安全，昨天被扎伤的小朋友去世了。。。赞 100
作者2024-09-19 10:30:24
真不能搞民粹，对打造良好的营商环境来说，民粹就是个毒瘤，最终回旋镖会打在自己身上。赞 258
千里北京 2024-09-19 10:33:27
民粹对有些人来说是生意，是流量，是带血的馒头赞 136
逸飞广东 2024-09-19 10:30:48
中介都要说暴涨了赞 15
作者2024-09-19 10:56:54
让中介多买几套，这么好的发财机会，它们自己可千万不要错过了[旺柴]赞 206
Aaron Xu江苏 2024-09-19 10:35:45
机哥能否预判一下后续国内的利息走势，谢谢你赞 16
作者2024-09-19 10:45:49
这没啥难度，无论是存款利率还是贷款利率，都会走低，存款利率奔着1%去，贷款利率往2.3-2.6%左右靠。赞 176
巨松安徽 2024-09-19 10:32:01
机哥，朋友在常州的公司前面几年补了一些外地成本票，节前被远洋捕捞了，但是人没被带走，在常州的局里协商补税8万，现场交钱人就出来了；同时对方也提了，节后需要去开票地补送材料，签字领一个款项暂存单。请问，能去吗？会不会还有其他后果？[捂脸]赞 40
作者2024-09-19 10:56:01
这种事最好让律师出面解决，股东就不要去了，省得被一锅端。赞 166
可儿**陕西 2024-09-19 10:39:00
地产17年女策划，没赚到大钱，40岁被规划，早前有个彩票店，现在开始搞女装直播，怎么说呢！只要活着就用尽了一半的力气，还好经历种种心态算是躺了，时不时有想要逃回乡村的念头，怎样才能拥有不被绑架的一生，机哥，直播女装行业小小摊子真诚起步，有戏吗？赞 42
作者2024-09-19 10:40:09
不建议，女装的退货率太高了，50-80%，而且同行很快复刻你的产品，再压着你打，基本上都赚不到钱，只能靠量大出奇迹，赚个现金流。赞 163
作者2024-09-19 11:02:47
风投会涉足各个行业，虽然做不到精通专业，但起码了解和熟知还是没问题的。赞 69
作者2024-09-19 10:40:09
不建议，女装的退货率太高了，50-80%，而且同行很快复刻你的产品，再压着你打，基本上都赚不到钱，只能靠量大出奇迹，赚个现金流。赞 163
罗小犀福建 2024-09-19 10:50:00
机哥是怎么做到这么博学的，啥行业都有经验，这是财商？还是说这是做风投的时候对各行各业的数据的调查？[脸红]赞 24
作者2024-09-19 11:02:47
风投会涉足各个行业，虽然做不到精通专业，但起码了解和熟知还是没问题的。赞 69
产品研发中心PDC上海 2024-09-19 10:48:47
美元利息这么高，美股竟然没爆，也是神奇。[尴尬]赞 29
林倩广东 2024-09-19 10:26:04
身边好几个做跨境都跑出去搞仓了赞 33
作者2024-09-19 10:29:23
写过的那个“投资”跨境电商的朋友前几天跟我说，今年预计可以比去年多分红50%给我[捂脸]。有机会就往外多看看，比极致内卷好。赞 123
星辰日落广东 2024-09-19 10:22:51
机哥预测真准，老美真在九月降息了赞 50
作者2024-09-19 10:38:55
说了一年多了，基本上就这个节点，没啥难度，最终结果也没啥意外。赞 103
翟远振广东 2024-09-19 10:34:20
把我房子租给了做外贸的外国人，算不算拉动外资来内地投资[捂脸]赞 70
作者2024-09-19 10:46:44
算，你这样的应该鼓励和表扬，哈哈赞 100
晨曦江苏 2024-09-19 10:33:12
想请问一下机哥，要看懂财政部、央行的数据，需要系统性学习哪些东西？赞 23
作者2024-09-19 10:48:58
不需要，你只要把每年每季度的数据拉出来，然后会加减乘除就行，就能看懂很多资金情况和趋势，很简单。赞 100
23333河南 2024-09-19 10:22:43
周围做外贸的朋友有开厂子的，外贸单拉爆了，排产都跟不上，跨境的也都做的不错，但是确实平台多了，很多人都开始做了赞 58
作者2024-09-19 10:23:43
嗯，我身边的亲戚朋友也都是今年爆单，也不知道是普遍这样，还是特殊性，需要更多数据验证和支撑才能有确切的论调。赞 80
七月广东 2024-09-19 10:35:12
我司制造业，从2022年开始外贸就反超国内业务，最高增长率去到80%赞 48
作者2024-09-19 10:23:43
嗯，我身边的亲戚朋友也都是今年爆单，也不知道是普遍这样，还是特殊性，需要更多数据验证和支撑才能有确切的论调。赞 80
七月广东 2024-09-19 10:35:12
我司制造业，从2022年开始外贸就反超国内业务，最高增长率去到80%赞 48
Cora+河北 2024-09-19 20:58:21
我们10多年外贸了，这二三年一直下滑，业务人数少了三分之一，不知道是方向不对还是行业不行了赞 6
Cruel ones江苏 2024-09-19 10:24:46
就算对面降了，还是有息差啊赞 19
作者2024-09-19 10:32:15
嗯，所以我写了“到26年预计会降到2.9%”，就是说时间长和息差。赞 74
**最爱是小满**上海 2024-09-19 10:27:32
强烈认同：现在的营商环境也需要改善，特别是那些搞民粹，是经济发展的毒瘤。这些反智主义者，只是发泄情绪，而不考虑后果和影响，也许根本就是认知太低。赞 64
春和景明江苏 2024-09-19 11:01:34
根据央行的数据，8月底的剪刀差达到了13.6%，5月底还是11.6%，“死钱”越来越多了。赞 35
作者2024-09-19 11:07:34
流动性越来越弱，这个是得想办法解决，不然很致命。赞 66
罗小犀福建 2024-09-19 10:32:58
我们公司做玩具跨境的，主要是在亚马逊平台，负责店铺的运营说这两年竞争太激烈不好做。我个人是做视频的，入职半年了，油管播放量一个亿，但成交量倒也没几单。TIK TOK则在打价格战，进货+运费25刀的产品，大把商家20刀以下在卖。赞 24
作者2024-09-19 10:50:52
嗯，所以我说竞争激烈，你可以考虑脸书和ins上搞流量，油管和TT带货还比较弱。不过对于找到策略和爆破产品的人来说，这几年的日子确实很好过。赞 62
Evan浙江 2024-09-19 11:46:23
欧美to c能赚钱主要都在亚马逊如果前几年布局好站稳了产品类目位置，越卖越好能吃很多年，但是新进入者会很难存活。特别是国人的价格战打的贼凶[撇嘴]赞 25
作者2024-09-19 10:50:52
嗯，所以我说竞争激烈，你可以考虑脸书和ins上搞流量，油管和TT带货还比较弱。不过对于找到策略和爆破产品的人来说，这几年的日子确实很好过。赞 62
Evan浙江 2024-09-19 11:46:23
欧美to c能赚钱主要都在亚马逊如果前几年布局好站稳了产品类目位置，越卖越好能吃很多年，但是新进入者会很难存活。特别是国人的价格战打的贼凶[撇嘴]赞 25
Doris上海 2024-09-19 18:27:07
做原创产品就没有竞品，我们就一个产品，自己研发的，299美金一个，靠FB, google 投流来销量，养活公司赞 15
Erin刘浙江 2024-09-19 11:02:46
买港险需要亲自去香港吗？机哥你是通过什么机构买的？赞 11
作者2024-09-19 11:06:43
要亲自去，我是在老朋友公司那边买的，现在最高层那位的岳父岳母也是在他手上买的。经常会有读者问，我没法一一回复，所以把链接放公众号菜单栏上了，点文中“港险（详细说明）”也可以看到。赞 58
欢乐马上海 2024-09-19 17:44:10
他们居然还需要买保险确实让我没想到[捂脸]赞 20
作者2024-09-19 11:06:43
要亲自去，我是在老朋友公司那边买的，现在最高层那位的岳父岳母也是在他手上买的。经常会有读者问，我没法一一回复，所以把链接放公众号菜单栏上了，点文中“港险（详细说明）”也可以看到。赞 58
欢乐马上海 2024-09-19 17:44:10
他们居然还需要买保险确实让我没想到[捂脸]赞 20
作者2024-09-19 17:50:51
很早以前买的了，这是一种投资，他们在香港也有房，这不是啥秘密赞 33
卡坦非_迪重庆 2024-09-19 10:28:02
“外因只能算天气变化，内因才是关键”，现实是很多人看不到底层逻辑，不遵循社会和自然规律。赞 48
作者2024-09-19 10:59:19
没办法，现实就是这样，所以绝大多数人与财富无缘。赞 58
橙子cy江苏 2024-09-19 12:02:17
和出口相关的确实增长挺多的，我司做医疗器械相关部件的制造，订单多了好多，客户都是世界名企，但内部问题较多，产能上不来，交不了货，也是头疼的。赞 23
作者2024-09-19 12:06:45
嗯，又怕贸然扩张，等下生产过剩，所以要把握中间的尺度，挺难的，看看能不能代加工，短时间内可以解决这个问题，长期也不会有过剩的风险。赞 49
皓雅天津 2024-09-19 10:23:43
如果美国持续降息，港险分红会跌吗？赞 13
作者2024-09-19 10:37:14
港险分红是看投资收益的，我持有的港险最近8年分红和分红率都挺好的，因为底层逻辑是美股、美债以及全球优质市场的综合配置，不是单一品类，无论加息还是降息，都可以调仓，所以波动小，稳健。赞 49
葉赫那拉广东 2024-09-19 10:20:47
感谢机哥，我本来在犹豫，现在也趁势出了手上20%的大饼，等低买高卖做做网格，到一个高点我全都清了，再等下一轮机会。现在投资的，一个是看你的，一个就是看老段在雪球上的内容了。之前还看但斌，后来不看了，现在又看了[捂脸]赞 23
作者2024-09-19 10:26:21
我说的不一定对，你顶多做个参考，之前能都对，纯属运气，后面就不好说了，你有自己的见解和观点就行。赞 49
GKC 立广东 2024-09-19 10:44:44
机总，您觉得汇率长期是涨还是跌？感觉您说会涨，但又说跌有利出口，今天汇率已经是7.09了赞 12
作者2024-09-19 11:11:50
短期内美元弱势，会拉升，长期要有利于出口，而且经济基本面没有改善，那肯定是跌呀。赞 47
追梦山东 2024-09-19 11:18:06
不是7.114嘛赞 10
Sunny哥广东 2024-09-19 10:48:30
机哥，您投资医药板块的逻辑，和科技板块类似吧，都是高新技术产业赞 19
作者2024-09-19 11:10:55
对，都是美股，没有大A。赞 44
iii江苏 2024-09-19 10:24:32
刚刚看到个数据，08年-21年美元的利率大部分时间都没超过1%[苦涩]赞 23
作者2024-09-19 10:34:10
对，所以现在降息了，我就要调仓了，所有的调仓都是在应对降息。赞 44
常乐广东 2024-09-19 10:49:54
最有意思的就是不断刷新文章看留言，一会儿数量增加一会儿数量减少，比看指数涨跌还有意思[奸笑]赞 43
作者2024-09-19 11:09:25
唉，现在评论盾得厉害，这会看一下，被盾了40%左右了，累，不翻了，大家都悠着点。赞 28