心惊肉跳的时刻
这两天的美股，眼看着又开始经历“大跌到修复”这个过山车时刻。
起因是美国供应管理协会（ISM）公布的8月制造业景气指数低于市场预期。
英伟达由于增速放缓等问题，市场给的高估值、高预期开始调整。
我个人短期内不会对英伟达有什么操作，除非跌得够多，那会选择买入。现在都放眼中长期。
前天买了点AMD，不多，就是买一些进来放着观察，后续再决定要不要加仓。
思路是想两边下注，不想把鸡蛋都放同一个篮子里。在人工智能芯片方面，英伟达是老大，AMD是老二，对于人工智能赛道和市场来说，现在还在早期。
市场的需求够大，但产能还远远跟不上，这个时间最少需要三五年时间才能填补，而且三五年后，人工智能的落地情况，大概也会比较清晰明朗了。
这就是为什么看中长期的原因。至于短期，目前可以确定的一点，是英伟达明年公布的财报数据会很好看。
过去两年，由于美联储加息后，美元利率大幅提高，美元回流，借贷成本大幅提高。
因此，需要匹配确定性、高杠杆、低波动率，最终产生高回报率的资产。
这种情况下，英伟达等处于风口上的科技企业，就成为了符合确定性且高杠杆、低波动的且最终产生高回报率的资产。
如今，美联储即将进入降息阶段，英伟达等也开始震荡，短期内能操作的，就是看低点有没有弹药加仓。
从近两次的情况来看，美股大跌，日本股市紧随其后。
之前写过，日元由于长期维持着低利率政策，一直充当被套息货币的角色。
过往30年，借贷日元都是投资除日本以外的市场。
从90年到2002年长达12年的时间里，日本房地产泡沫破了以后，日本银行的储蓄每年增长4-5%，异常的储蓄增长。嗯，有没有很熟悉？
最后，这些钱大多被借贷走，投向海外，企业纷纷出海。出海的原因，其实就是国内有效需求不足，有效需求不足的另一面，是生产过剩。
但近几年，借日元投向日元资产的，开始越来越多。
在日本股市，有两类资产很受欢迎:一类是稳定且高息的大型商社这类现金奶牛；另一类是具有成长性的日本科技股。
至于美联储降息后的操作，我目前也在调整思路。
暂时唯一确定的，是会增加家庭和个人在香港保险这类“阻尼器”美元资产上的配比，思路两年前写过了:从拥抱人民币资产，转向美元资产。
美联储降息后，国内可能存在的一些机会点，我打算将原本近期要写的，现在要推迟到这个月18-19号左右再写。
现在和全球的经济联动不像过去那么紧密和同频了，出现了一些特殊情况，所以也没办法再用过往的思路和经验去看现在。
这是推迟的原因。
回来这几天，已经开始调整去年初认为调整好的业务:
比如砍掉了两个城市写字楼的场地租赁，每年能节省45-50万费用；
人员内部自由转岗，都是老员工，能调整的尽量调整。实在不想调整想走的极少数人，按公司裁员算，给赔偿，2N+3，好聚好散，感谢付出。
往上爬的时候，要对别人好一点，因为可能你哪天走下坡路的时候，会碰到他们。
身边的很多企业都在出海，大多在适应中。
我一开始就是海外发家的，因此这几年身边出海的企业在这方面跟我咨询很多，也了解了很多他们的顾虑和痛点。
有时会感慨:对待民营企业就像煎鱼，煎完一面翻过来煎另外一面，突然发现池塘无鱼了，这时又想把煎过的鱼放塘里让它活过来……
不知道该说什么好，唯有一声叹息。
不过当看到狮驼岭后，距离灵山也就不远了。
就这样吧。
蕾蕾**浙江 2024-09-05 08:25:47
2N+3，还能说什么？[强]再去买点茶叶赞 182
作者2024-09-05 08:35:48
对员工好点，背后都有家庭呢，都是老员工，能内部转岗的就转，不愿意的走人就善待，好聚好散，感情还在。赞 330
秋江苏 2024-09-05 08:55:49
2N+3，超过了外资企业的赔偿，见过世面的人文明程度比国内企业高了很多级赞 129
作者2024-09-05 08:58:00
主要是员工跟着很多年了，都有感情的，现在很多以前离开公司的员工，还会经常来找我喝茶唠唠嗑。赔偿给够，是对他们的尊重和肯定，最基本的，应该的。人是目的，而不是工具，我希望能在自己能力范围内，尽量照顾好身边人。赞 292
何.安和重庆 2024-09-05 08:22:46
有时会感慨:对待民营企业就像煎鱼，煎完一面翻过来煎另外一面，突然发现池塘无鱼了，这时又想把煎过的鱼放塘里让它活过来……除了叹息，只能叹息赞 190
作者2024-09-05 08:29:08
是不是很形象？[破涕为笑][旺柴][吃瓜]赞 218
陈耀辉广东 2024-09-05 08:21:58
不过当看到狮驼岭后，距离灵山也就不远了。这句话意味深长。赞 59
作者2024-09-05 08:28:26
不破不立，破而后立，有破才有立。现在开始鼓励民营了，但实质动作要跟上，不能只停留在口头。赞 191
理想派对湖南 2024-09-05 08:20:16
英伟达貌似被美国反垄断调查了赞 19
作者2024-09-05 08:22:29
这个没啥影响，人家也不想垄断，但技术护城河太强大了，结果活生生在初期就做到了垄断。这么看，反而是好事。赞 130
DяeamyΣyes山东 2024-09-05 08:39:40
那都不痛不痒的，大型科技公司哪个不是天天查。赞 18
ronaldo 2024-09-05 08:21:22
巴菲特抄底日本时说，比较资产收益率与真实利率水平，日本财团是极其优质资产。赞 26
作者2024-09-05 08:27:21
主要是他贼精，借日元买日元，等于用日本的钱赚日本的钱[破涕为笑]赞 121
俊星湖北 2024-09-05 08:20:37
黑悟空玩了么赞 16
作者2024-09-05 08:23:14
虽然很火，但我无感，几乎不玩游戏，已经十几年没碰过游戏了。赞 82
佐罗广西 2024-09-05 08:27:40
提到人工智能，为啥不把英特尔也考虑进去？赞 15
作者2024-09-05 08:31:25
掉链子的存在，考虑它干嘛，新的厂要2027年才能投产，黄花菜都凉了。赞 78
球怪四川 2024-09-05 08:42:41
以前英语基础很差，现在想学习，让自己进步也同时激励一下孩子，大机机有没有书籍及方法推荐下[抱拳]赞 12
作者2024-09-05 08:50:39
英语很少靠书本的，主要还是多说，我小孩现在是用多邻国+GPT学习，你可以参考一下。赞 76
知行合一，快乐加一广东 2024-09-05 08:30:42
以前涨几倍的时候没看到新闻，近期跌倒是很多新闻～赞 26
作者2024-09-05 08:45:40
这不是我们国内媒体一贯的尿性嘛，哈哈，比如说:比特币是骗局，终将一场空，大A挺起脊梁。[破涕为笑]赞 71
神经蛙四川 2024-09-05 09:01:08
道琼斯指数前天才刚创历史新高呢，昨天调整下内宣就急不可耐赢麻了，笑死[奸笑]赞 25
奔跑吧少年山东 2024-09-05 08:25:57
机哥英伟达跌倒多少才合适加库存呀赞 13
作者2024-09-05 08:33:07
我文中没有写吗？可能是漏掉了，100以内我会买。赞 69
青衫司马广东 2024-09-05 08:25:47
机哥，美国降息，中国出海企业的生意是不是就会显著变差了赞 9
作者2024-09-05 08:34:01
正常情况是不会，美联储降息后，借贷成本变低，市场需求增加，怎么会变差？赞 59
杜海广东 2024-09-05 08:21:57
[强][强]买纳斯达克买得是科技和未来赞 17
作者2024-09-05 08:26:41
美联储降息前后，会震荡，之前写过，现在震荡期，机会和节点好，就买点，没有就看着。扛过去后，就好了。赞 56
大東广东 2024-09-05 08:22:48
机哥今天这么早啊赞 12
作者2024-09-05 08:25:32
刚到福建，路上没事做就码码字。过来裁撤一个场地，晚上赶回上海。两年前疫情的原因，从上海转过来的，当时文章里写过，现在到期了，准备裁撤掉。赞 46
von内蒙古 2024-09-05 08:38:37
ai相关的产业大量耗电，有没有可能未来铜也会比较紧缺赞 21
作者2024-09-05 08:53:15
嗯，所以我之前买了大量的铜期货，还在，没动。赞 44
lzb浙江 2024-09-05 09:06:01
机哥给孩子们讲西游记么，会联系着现实一起讲么；最近带三岁娃看西游记漫画，看到每个妖精的后台，想多说些什么，又都咽回去了赞 14
作者2024-09-05 09:09:30
不会，就是单纯讲西游记。现实，随着他们长大，跟在身边，慢慢都会了解到。时间到了，我会跟他们说的，可能16岁以后慢慢会讲到吧。赞 40
James再出发江西 2024-09-05 08:33:01
机哥还招人么[害羞]赞 14
作者2024-09-05 08:44:08
好多年没招人了，19年底至今。噢，不对，有招了一个，去年底今年初招了一个小助理，放一个新的业务板块去了。[捂脸]赞 40
米粒儿北京 2024-09-05 09:00:31
机哥，茶具中秋可以上点不，之前买的很好用[强][抱拳]赞 14
作者2024-09-05 09:04:50
停产了，我主要是做点自己和身边的亲朋好友、员工们用，顺带上架一些分享给读者。如果要的人很多，再看看适当做点吧，不过确实不想做那玩意，净亏本不说，运输容易破损，影响体验感。赞 38
Jenkins-R广东 2024-09-05 08:38:12
机哥可否讲下家庭和个人在香港保险资产这块[破涕为笑]赞 8
作者2024-09-05 08:55:42
个人主要是帮我三个娃配置，每人50万美元（10万×5年）。家庭是用我和我媳妇名义配置的，受益人是彼此，金额不低，具体不方便说，容易有炫富嫌疑，理解下[抱拳]赞 37
作者2024-09-05 08:55:42
个人主要是帮我三个娃配置，每人50万美元（10万×5年）。家庭是用我和我媳妇名义配置的，受益人是彼此，金额不低，具体不方便说，容易有炫富嫌疑，理解下[抱拳]赞 37
Jenkins-R广东 2024-09-05 09:03:30
感谢机哥哈[呲牙]方便说下是哪个险种吗？我最近也在为家人考虑这块，但也是看的眼花缭乱[晕]赞 6
作者2024-09-05 09:07:10
你可以点文中“香港保险”四个字，里面有详细介绍我给孩子的配置，文末还可以找我那位经纪人。赞 19
x.广东 2024-09-05 08:35:30
机哥怎么看短期的有色金属赞 8
作者2024-09-05 08:41:20
美联储降息后的短期内会拉升，能拉多久不知道。然后就要看全球市场的复苏情况了。赞 33
SLQ广东 2024-09-05 08:43:41
前期买的天酱晴空朋友评价很好赞 7
作者2024-09-05 08:49:17
断货一年了，现在我自己留着的也没了，其他几款也快断货了。自己用为主，品质肯定得搞好，用的都是飞天茅台的基酒再封坛5年起步，配合老酒勾调，味道自然很好，最近一年咨询的人太多了，奈何是真没货了，看看明年底能不能出来吧[捂脸]赞 31
今晚吃啥重庆 2024-09-05 08:33:07
机哥，看了你最近说的，我本身16年配置了港险，就特别想再增补贴点港险，就是这两年装房子又降薪啥的手头不太宽裕，正在思考是缓一缓再说，还是现在就开始增补但是先少增点赞 12
作者2024-09-05 08:43:12
可以适当增补点，能力范围内。港险这东西在未来几年会很吃香。赞 30
樹广东 2024-09-05 09:13:12
天机，现在配置港险你之前说的渠道还可用么？赞 6
作者2024-09-05 09:15:16
暂时还可以，点文中“香港保险”四个字，里面有详细介绍，文末有登记窗口。每次写到港险，咨询的读者就很多，我以后统一用这种插入链接的方式，感兴趣的可以去里面看和登记，这样我就可以避免重复回答问题，节省很多时间和精力[破涕为笑]赞 16
作者2024-09-05 10:10:09
经纪人会添加你们登记的微信，记得通过，有问题可以咨询她。赞 14